Факторинг по 615-ПП: как получить финансирование капремонта

Факторинг по 615-ПП: как получить финансирование капремонта

Факторинговое финансирование становится все более популярным, проникает в новые сферы. При этом его использование в отраслях, которые регулируются законодательно, часто вызывает вопросы как у заказчиков, так и у самих получателей средств.

Сегодня мы расскажем, как оформляется факторинг по договорам с фондами капремонта, которые заключают контракты в рамках 615-ПП.

Необходимость в факторинге по контрактам с фондами капремонта

Своевременный капитальный ремонт многоквартирных домов, в том числе ремонт и замена лифтового оборудования – серьезная проблема для нашей страны. В России огромное количество «многоэтажек», построенных несколько десятков лет назад, и сейчас они сильно изношены и постоянно нуждаются в ремонте. При этом деньги на капитальный ремонт поступают из взносов жителей – физических лиц, и далеко всегда собираемость платежей соответствует необходимым затратам.

Значительная часть договоров по капремонту заключается с длительной отсрочкой платежа, что очень неудобно для подрядчиков – им приходится надолго отвлекать средства из оборота. Ухудшается ликвидность бизнеса, за счет уменьшения размеров оборотного капитала могут возникать кассовые разрывы.

Есть и другая проблема - заключая договор с подрядчиком, регоператор не может быть до конца уверен, что деньги поступят вовремя и в нужном объеме, а значит, и своевременность оплаты контракта оказывается под угрозой. В результате страдает качество исполнения договора, нарушаются сроки – не получая деньги вовремя, подрядчик не имеет возможности оплатить услуги персонала, закупить сырье и материалы и приостанавливает выполнение работ.

Выходом из положения может стать факторинг: финансирующая организация открывает лимит на фонд капремонта, и его подрядчики могут в рамках установленной суммы получать оплату исполненных контрактов (и даже их отдельных этапов) без отсрочки, сразу же после оформления закрывающих документов. Таким образом, деньги всегда поступают именно в тот момент, когда они нужны, исключаются простои в работах и услугах.

Кроме того, возможно факторинговое финансирование по контрактам, которые еще не исполнены – с помощью такой услуги подрядчик получает деньги на исполнение договора (своеобразный аналог контрактного кредитования). Это очень удобно, когда необходимые затраты на исполнение контракта превышают финансовые возможности подрядчика или заставляют его отказываться от других договоров, пока не придет оплата по текущему – ему не придется отвлекать средства из оборота.

Подробнее – в статье «Факторинг или контрактное финансирование?»

Привлечение финансирования является важным инструментом для обеспечения непрерывности исполнения контрактов. Онлайн-факторинг — эффективный способ, который позволяет подрядчикам получать оплату по договору под уступку денежных требований, быстро пополнять оборотный капитал и снижать риск кассовых разрывов, а фондам капремонта – обеспечить бесперебойность исполнения контрактов и производить оплату по договорам с необходимой им отсрочкой платежа. При этом, если сравнивать с кредитованием, факторинг является более доступным и быстрым механизмом получения финансирования – нет необходимости в залоге, поручительстве, а финансирующая организация оценивает платежеспособность не подрядчика, а его заказчика – фонда капремонта.

Нормативное регулирование закупок фондов капремонта

Фонд капитального ремонта представляет собой «копилку», в которой аккумулируются денежные средства для обслуживания здания, проведения капитального ремонта многоквартирного дома. Для каждого отдельного дома создается собственный фонд, формируемый из взносов на капитальный ремонт, уплаченных собственниками помещений, начисленных банками процентов, доходов от сдачи общего имущества в аренду и т.д.

При этом все контракты, которые заключаются фондом капремонта с непосредственным исполнителями (подрядчиками), четко регламентируются законодательством – закупки должны происходить по требованиям Постановления Правительства 615 от 1 июля 2016 года.

Согласно 615-ПП, региональный оператор не может просто выбрать по собственному желанию подрядчика, эта процедура должна происходить в виде тендера, в котором может участвовать любая организация, подходящая под начальные требования.

Такая схема привлекательна для обеих сторон: фонд капремонта увеличивает конкуренцию в закупках, может выбрать самое выгодное предложение, а для бизнеса подрядчиков (в особенности субъектов МСП) открываются новые возможности – контракты с надежными крупными заказчиками становятся для них более доступными.

Как стать подрядчиком фонда капремонта?

Чтобы участвовать в закупках фондов капремонта, подрядчику необходимо:

  • Пройти бесплатный предварительный отбор, который дает право на участие в закупках по 615-ПП. В каждом регионе есть органы, ответственные за ведение Реестра квалифицированных подрядных организаций (РКПО). Отбор в реестр производится на постоянной основе на ЭТП госзакупок – как минимум раз в квартал.

  • Проверить свою компанию на соответствие требованиям к участникам закупок по 44-ФЗ, а также условиям по количеству специалистов, объемам неисполненных контрактов, отсутствовать в реестре недобросовестных подрядчиков.

  • Подать заявку на участие – полный список закупок можно найти на ЭТП и ЕИС.

  • Принять участие в электронном аукционе (для этого нужно получить аккредитацию на площадке и предоставить обеспечение заявки).

  • Заключить договор о проведении капитального ремонта.

Факторинг по контрактам, заключенным в рамках 615-ПП

Фонды капремонта часто обращаются к заемному финансированию, чтобы планы и государственные программы исполнялись в срок. Наряду с привычными кредитами все большую популярность набирает факторинг – финансирование подрядчика под уступку права требования. По сути, исполнитель контракта продает факторинговой компании свою дебиторскую задолженность и сразу же получает деньги – вне зависимости от того, какая отсрочка установлена в договоре, и имеет ли фонд капремонта возможность его оплатить.

Финансирование под уступку права денежного требования (факторинг) регулируется Гражданским Кодексом РФ:

·        Глава 24 ГК РФ «Перемена лиц в обязательстве» - общее регулирование уступки права требования (цессии).

·        Глава 43 ГК РФ «Финансирование под уступку денежного требования» - регулирование факторинга (уступки денежных требований).

Подробнее – в статье «Какими законами регулируется факторинг в РФ»?

Уступка подрядчиком третьему лицу права требования к заказчику об исполнении денежного обязательства по контракту, заключённому в рамках Постановления Правительства от 01.07.2016 № 615 «О порядке привлечения подрядных организаций для оказания услуг и (или) выполнения работ по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме и порядке осуществления закупок товаров, работ, услуг в целях выполнения функций специализированной некоммерческой организации, осуществляющей деятельность, направленную на обеспечение проведения капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах» полностью легальна и соответствует действующему законодательству – ст. 382 ГК РФ закрепляет за кредитором право совершать такие уступки, в том числе без согласия должника. Ст. 828 ГК РФ прямо указывает, что «уступка финансовому агенту денежного требования является действительной, даже если между клиентом и его должником либо между клиентом и лицом, уступившим ему право требования, существует соглашение о ее запрете или ограничении».

О том, как получить финансирование по контракту с госзаказчиками, мы рассказывали в статье «Возможен ли факторинг по госконтрактам в рамках 44-ФЗ?»

Государственная поддержка факторинга в сфере капремонта

Эффективность использования заемного финансирования в сфере капремонта для своевременного исполнения контрактов отмечена и на уровне власти – в разнообразных государственных инициативах часто указывается на необходимость расширения практики использования кредитов, факторинга и других видов финансирования в закупках фондов капремонта.


Так, например, 21 декабря 2020 года было принято Постановление Правительства России №2202 об изменениях в предоставлении финансовой поддержки субъектам на проведение капремонта и замену лифтов. В частности, постановление описывает порядок предоставления государственных субсидий на оплату процентов по факторингу или кредитованию. Финансовая поддержка предоставляется в отношении лифтов, вводимых в эксплуатацию после 1 января 2021 года, производства исключительно на территории Российской Федерации, а также имеющих высокие характеристики энергетической эффективности.


На GetFinance можно получить финансирование контракта по 615-ПП от 17 крупных факторинговых компаний в режиме онлайн. Чтобы узнать условия для вашей компании, подайте заявку на сайте или свяжитесь со специалистом по телефону 8 (800) 500 55 52