Документы для оформления факторинга онлайн: всего 10 минут на подачу заявки

Документы для оформления факторинга онлайн: всего 10 минут на подачу заявки

Зачастую компании отказываются подавать заявки на факторинг, так как опасаются долгого принятия решения и сбора огромного количества документов.

Действительно, еще 2-3 года назад получение финансирования от факторинговой компании было сопряжено с оформлением и согласованием большого объема бумажной документации. Однако автоматизация всего механизма финансирования и появление онлайн-факторинга упростили как процесс в целом, так и этап сбора информации. Сейчас значительная часть сведений о компании загружается в анкету из открытых источников, и их не требуется подтверждать дополнительными справками.


3 простых шага к финансированию

Вся работа на платформе GetFinance происходит в полностью удаленном режиме, от клиента не требуется приезжать в офис факторинговой компании для заполнения анкет, подписания договора или получения финансирования.

Шаг 1. Регистрация на платформе с помощью электронной подписи

Чтобы получать финансирование на GetFinance, понадобится электронная подпись – она обеспечивает юридическую значимость процесса и безопасность обмена документами.

Шаг 2. Заполнение анкеты

65-70% данных подгружаются автоматически из открытых источников. Достаточно внести ИНН и название юрлица, и система сама заполнит анкету (регистрационные данные, сведения о владельцах и т.д.). Клиенту остается только проверить и дополнить информацию.

Шаг 3. Прикрепление документов и отправка заявки на проверку

Для оформления онлайн-факторинга на платформе GetFinance потребуются только основные документы организации в виде скан-копий. При отправке заявки клиент заверяет ее электронной подписью и тем самым подтверждает подлинность приложенных файлов и достоверность анкетных данных.


Какие документы потребуются от поставщика для подачи заявки на факторинг

Копии документов загружаются в систему только один раз – при формировании первой заявки на финансирование, к последующим заявкам они прикрепляются из личного кабинета клиента автоматически. Если в документы внесены изменения, необходимо загрузить актуальную копию вместо сохраненной. Для подачи заявки нужны только основные учредительные и финансовые документы клиента:

·         Устав юридического лица.

·         Бухгалтерская отчётность с отметкой ИФНС за последний отчётный год.

·         Документ, подтверждающий право собственности или аренды помещения – места нахождения юрлица.

·         Копия документа, удостоверяющего личность, и СНИЛС для бенефициара/единоличных исполнительного органа/представителя по доверенности.

Документы предоставляются в виде сканов, то есть клиенту не нужно распечатывать и заверять копии, а затем передавать их в офис факторинговой компании.


В некоторых случаях также понадобятся:

·         Копии договоров, по которым клиент планирует получать факторинговое финансирование (нужны только для коммерческих контрактов. Если финансируется сделка по 223 ФЗ, 44 ФЗ, 615 ПП, информация подгружается автоматически из системы торгов).

·         Копия доверенности – если лицо, которое подписывает заявку, действует по доверенности.

·         Копия лицензии – только если компания ведет лицензируемый вид деятельности.

После подачи заявки она передается в работающие на платформе GetFinance факторинговые компании для рассмотрения. По его итогам финансирующие организации предлагают условия, на которых готовы предоставлять факторинговые услуги. После выбора компании-фактора клиент подписывает договор и начинает сотрудничество.


В ситуации, если какая-то информация не подгрузилась автоматически, либо возникли затруднения при проверке и скоринге, факторинговая компания может запросить следующие документы:

·         Справки из ИФНС об открытых расчётных счетах.

·         Выписка из ЕГРЮЛ (не позднее 14 дней).

·         Выписка из ЕГРЮЛ управляющей компании (не позднее 14 дней).

·         Отзывы кредитных организаций с информацией об оценке деловой репутации клиента.

·         Письмо об отсутствии заинтересованности (не позднее 14 дней).

·         Решение об одобрении крупной сделки.


Какие документы нужны для получения факторингового финансирования

На платформе GetFinance доступно факторинговое финансирование в двух вариантах:

1.      Факторинг существующих требований по «классической» схеме: поставщик исполняет контракт или его этап, факторинговая компания перечисляет ему финансирование, дебитор по истечении отсрочки вносит оплату по контракту в адрес факторинговой организации.

При таком варианте после заключения договора и открытия лимита клиент может получать финансирование по завершенным контрактам или этапам контрактов. Когда речь идет о «бумажном» факторинге, это подразумевает значительные затраты времени на подписание документов у дебитора, пересылку оригиналов УПД, длительные проверки со стороны фактора.

В онлайн-факторинге этот этап упрощен: согласование факта поставки или выполнения работ по контракту происходит в виде дистанционного подписания трехстороннего реестра денежных требований:

·         Клиент выполняет контракт или его этап (поставляет товар, оказывает услуги).

·         Дебитор подписывает передаточные документы и направляет их поставщику.

·         Клиент загружает сканы документов в личный кабинет и формирует реестр денежных требований в онлайн-формате.

·         Дебитор дистанционно визирует реестр электронной подписью.

·         Факторинговая компания в течение 1 рабочего дня перечисляет клиенту финансирование.

2.      Факторинг аванса. Схема работы: заказчик с поставщиком подписывают договор, предусматривающий выплату аванса до исполнения контракта. Факторинговая компания перечисляет поставщику аванс, а заказчик по истечении установленного срока оплачивает долг факторинговой компании.

В этом случае схема взаимодействия та же, за исключением выполнения контракта и подписания передаточных документов: факторинг аванса подразумевает финансирование по еще не исполненному контракту. Таким образом, для получения факторинга аванса достаточно, чтобы все стороны завизировали своей электронной подписью сформированный трехсторонний реестр.


«Закрывающие» документы по факторингу

Немало опасений вызывает у клиентов ведение бухгалтерского и налогового учета по факторинговым операциям, а также корректное оформление «закрывающих» документов для составления отчетности. При оформлении факторинга онлайн работающим на платформе GetFinance организациям нет необходимости самостоятельно формировать отчетную документацию.

В личном кабинете клиента GetFinance специалист финансирующей компании по итогам каждого месяца размещает документы, которые необходимы для отчетности. От клиента требуется только зайти в учетную запись, загрузить файлы и после сверки подтвердить корректность сведений электронной подписью.


Таким образом, получение финансирования в рамках онлайн-факторинга не требует сбора бумаг, получения десятков справок и длительного ожидания проверки и согласования. Работа по заявке проходит в дистанционном режиме с использованием электронной подписи, что позволяет получать финансирование без личного визита в офис факторинговой компании.

Чтобы отправить заявку на факторинг, воспользуйтесь специальной формой на сайте или свяжитесь со специалистом GetFinance по телефону 8 (800) 500 55 52.