Как перевести покупателей на факторинг?

Как перевести покупателей на факторинг?

     Факторинг – это удобный финансовый инструмент как для клиента, которому досрочно перечисляется оплата по контракту, так и для покупателя, который получает дополнительную отсрочку платежа. Однако на практике бывает трудоемко согласовать с заказчиком использование онлайн-факторинга при расчетах по контрактам.

Для чего нужно согласие покупателя на онлайн-факторинг

     Если рассматривать правовой аспект, то в статье 828 главы 43 Гражданского Кодекса четко обозначено: согласие дебитора на уступку денежных требований (факторинг) не требуется. Однако при оформлении онлайн-факторинга нужно, чтобы заказчик согласовал трехсторонний реестр денежных требований, который одновременно служит основанием для уступки и уведомлением о том, что она произведена.

     Без подписания этого реестра тремя сторонами сделки (покупателем, поставщиком и факторинговой компанией) финансирование выплачено не будет. Эта мера призвана обезопасить расчеты от возможных мошеннических схем, двойной уступки и т.д. Чтобы подписывать реестры денежных требований, дебитору нужно зарегистрироваться в системе электронного документооборота.

     По этой причине для оформления онлайн-факторинга поставщику необходимо заранее согласовать с дебитором возможность уступки денежных требований в пользу факторинговой компании или работать с дебиторами, которые уже подключены к системе онлайн-факторинга.

Финансовые преимущества онлайн-факторинга для дебитора

·        Основное преимущество для покупателя в классических факторинговых схемах – это получение удобной для него отсрочки платежа, за счет чего появляется возможность более гибкого управления своим бюджетом.

·        При этом факторинговую комиссию платит клиент, которому выдается финансирование. Для дебитора факторинг бесплатен – в удобный для него и утвержденный реестром срок он просто перечисляет оплату по исполненному контракту не поставщику, а факторинговой компании.

Улучшение работы с контрагентами – нефинансовая выгода факторинга для покупателя

·        Так как дебитор получает ту отсрочку, которая его устраивает, вероятность задержать выплаты по контракту становится меньше. Следовательно, компания сохраняет положительную деловую репутацию.

·        В результате к сотрудничеству будут проявлять интерес надежные и добросовестные поставщики, нацеленные на долгосрочную работу.

·        Можно нарастить объемы работы с малым и средним бизнесом. Небольшие компании часто испытывают нехватку оборотного капитала и неохотно соглашаются на отсрочки по контрактам. В таких условиях факторинг окажется компромиссом между запросами поставщика и дебитора.

Экономия ресурсов для покупателя при факторинге

·        Чтобы согласовать выплату финансирования по договору факторинга, дебитору нужно войти в личный кабинет и завизировать сформированный реестр электронной подписью – личные визиты в офис факторинговой компании или долгие рассмотрения первичных документов не потребуются.

·        Бухгалтерский и налоговый учет дебитора не усложняется – при онлайн-факторинге формирование необходимых документов автоматизировано. Потребуется только сделать несколько дополнительных проводок, чтобы отразить в учете уступку задолженности поставщиком в адрес факторинговой компании – это занимает всего несколько минут.

·        Управление кредиторской задолженностью упрощено: в  личном кабинете дебитора в онлайн-режиме доступны графики выплат, информация о произведенных платежах, остатке задолженности.


     Таким образом, хотя в классической схеме финансирование по контракту получает поставщик, дебитору оформление факторинга также оказывается выгодным. Он получает удобный инструмент для управления расчетами, необходимую продолжительность отсрочки по контракту и расширение числа добросовестных поставщиков. При этом его собственные затраты времени, сил и средств сведены к минимуму.

     Информирование покупателей о преимуществах онлайн-факторинга поможет поставщикам привлечь в бизнес дополнительный источник финансирования, а вследствие этого решить вопрос с нехваткой оборотного капитала, кассовыми разрывами, увеличить  объемы продаж.


Чтобы подробнее узнать об условиях получения факторингового финансирования на платформе GetFinance, свяжитесь со специалистом по телефону 8 (800) 500 55 52 или оставьте заявку на сайте.