Что такое факторинг

Что такое факторинг

ФАКТОРИНГ – это инструмент поставщика для быстрого получения средств по исполненному контракту (договору) за счет уступки денежного требования. Финансирование поставщика осуществляет фактор (факторинговая компания), которая после этого получает оплату с покупателя по совершенным поставкам в сроки, установленные в исходном договоре между поставщиком и покупателем.

Таким образом, с помощью факторинга поставщик превращает дебиторскую задолженность в выручку, пополняет оборотный капитал и снижает риск появления кассовых разрывов из-за несвоевременных платежей покупателей.

Покупателям (дебиторам) факторинг не менее выгоден по ряду причин. С помощью факторинга они могут снизить стоимость закупок, получив скидку за раннюю оплату поставок, удлинить отсрочку платежа, сократить объем документооборота по расчетам с поставщиками и повысить надежность цепочек поставок.  

В последнее время комплекс финансовых решений для взаиморасчетов поставщиков и покупателей, в том числе с использованием факторинга, часто называют коммерческим финансированием. Это подчеркивает его способность урегулировать любую коммерческую задолженность компаний: и дебиторскую, и кредиторскую.

Как получить финансирование

Чтобы поставщику получить факторинговое финансирование, ему необходимо: зарегистрироваться на платформе GetFinance и в системе ЭДО при помощи своей электронной подписи (ЭЦП для отправки бухгалтерской отчетности); в личном кабинете GetFinance подать заявку на одобрение лимита финансирования по существующим договорам – условия финансирования будут предложены поставщику в течение 1 рабочего дня; создать в системе ЭДО электронный реестр денежных требований по завершенному контракту или этапу контракта, дождаться согласования реестра заказчиком и фактором. После этого поставщик получает на свой расчетный счет первую часть финансирования (до 90% от суммы денежного требования). Вторую часть поставщик получает в течение 1 рабочего дня после того, как покупатель переведет фактору всю сумму оплаты по контракту.   

Онлайн-факторинг на платформе позволяет поставщикам и покупателям воспользоваться преимуществами факторинга быстро и без бумажного документооборота в полном соответствии с законодательством.

Юридические основания факторинга

Применение факторинга в сфере коммерческих закупок, закупок товаров, работ и услуг в рамках 223-ФЗ и 615-ПП РФ регулируется нормами Гражданского кодекса РФ – главами 24 и 43. С 1 июня 2018 в ГК РФ снят запрет на уступку прав требования по денежным обязательствам, возникающим из заключенного по итогам торгов договора (№ 212-ФЗ от 26.07.2017): если в соответствии с законом заключение договора возможно только путем проведения торгов, победитель торгов вправе уступать требования по денежному обязательству (новая редакция п. 7 ст. 448 ГК РФ); обязательства по такому договору должны быть исполнены победителем торгов лично – в случае применения факторинга происходит смена не стороны договора, а реквизитов оплаты.

 


Заказать обратный звонок
Заявка отправлена
Спасибо! Мы перезвоним Вам в ближайшее время