В материалах о пользе онлайн-факторинга обычно говорится про выгоды поставщиков и подрядчиков (получателей финансирования), реже – о преимуществах для заказчиков. Вместе с тем в факторинге есть и третья сторона сделки, для которой дистанционный формат работы также имеет массу плюсов. Речь идет о факторинговых компаниях – организациях, которые выдают финансирование.
Основные проблемы факторинговых компаний
Рассмотрение и согласование факторинговых сделок – ресурсоемкий процесс, сопряженный с рядом сложностей:
-
Требуется высокая скоординированность всех служб финансирующей организации: от андеррайтеров и риск-подразделений до юридической службы и бухгалтерии.
-
Необходимость ручной проверки значительных объемов бумажной документации увеличивает трудоемкость рассмотрения заявок.
-
При географической удаленности исполнителя контракта, его заказчика, объекта работ (или места поставок) и факторинговой организации друг от друга увеличиваются сроки обмена документацией, а следовательно – рассмотрения заявки.
-
Высокий уровень издержек факторинговой компании приводит к росту стоимости факторинга для клиентов.
Почему перевод факторинга в онлайн выгоден для факторов
За счет перечисленного выше получение факторинга в полностью «бумажном» формате целесообразно только для крупных компаний со значительными объемами контрактов. При этом региональные клиенты, малый и средний бизнес оказываются практически не охвачены финансированием. Такое положение дел тормозит развитие бизнеса в факторинговой компании, уменьшает темпы роста портфеля.
Перевод даже одного этапа работы в онлайн-формат (например, если прием документов возможен не только в бумажном виде, но и через банк-клиент или ЭДО) оптимизирует процесс рассмотрения заявки и выдачи финансирования, снижает издержки фактора и делает факторинг более доступным для клиентов.
Как заработать с помощью факторинга на GetFinance
GetFinance – высокотехнологичная платформа, которая позволяет получать факторинговое финансирование в 100% онлайн-режиме. Современные сервисы обеспечивают быстрое принятие решения по заявке и выдачу средств в течение 24 часов. GetFinance реализована в логике открытой модели, частью которой может стать любая финансирующая организация. Заявки поступают всем подключенным к платформе факторам одновременно, после чего каждый из них может сделать клиенту предложение по условиям выдачи финансирования. Такая биржевая модель обеспечивает максимально честную конкуренцию среди факторов и удобна для каждой из сторон факторинговой сделки.
Преимущества работы с GetFinance для фактора:
1. Оптимизация работы с клиентами, успешный выход на новые рынки.
-
Привлечение новых клиентов с учетом настраиваемого риск-подхода.
-
Доступ к имеющемуся пулу клиентов и дебиторов. Активно работая с заявками, фактор получает возможность увеличить портфель без самостоятельного привлечения клиентов.
-
Финансирование клиентов из любой точки России, заявки поступают от организаций из 67 регионов, 56% компаний, получающих факторинговое онлайн-финансирование – субъекты МСП.
-
Возможность перевести в онлайн-формат работу с действующими клиентами.
2. 100% автоматизация всех этапов факторинговой сделки.
-
В онлайн переведены все этапы бизнес-процесса: подача заявки, заключение договора, согласование уступки денежных требований (ДТ), выдача финансирования, погашение задолженности и закрытие реестра.
-
Трехстороннее согласование реестра ДТ (поставщик/подрядчик, заказчик, фактор) с помощью ЭЦП.
-
Автоматизация процессов: скоринг, технологии установления и контроля лимитов, формирование необходимой закрывающей документации.
-
Автоматический учет/ формирование отчетов, отправка информации по графику возврата финансирования фактору/клиенту/дебитору/контролирующему органу (например, Министерству энергетики МО).
-
Взаимодействие с ERP-системами клиентов и дебиторов.
3. Сокращение издержек, рост прибыли.
-
Стоимость одного электронного реестра ниже «бумажного» на 80%.
-
Решение проблемы подписания и хранения бумажных документов, ведения архивов.
-
Снижение издержек на совершение сделок в других регионах, в том числе логистических расходов по документам, подтверждающим денежные требования.
-
Возможность быстрой обработки неограниченного количества сделок на небольшие суммы.
Цифровизация экономики сделала возможным то, о чем раньше не приходилось мечтать – выдача сложных видов финансирования (бизнес-кредитов, факторинга) теперь может происходить в 100% дистанционном формате. Однако самостоятельно разработать и внедрить систему онлайн-финансирования в банке или факторинговой компании нелегко – это требует больших затрат, которые могут не окупиться.
Проще и удобнее воспользоваться услугами сторонней независимой платформы, на которой уже функционируют опробованные на практике механизмы онлайн-факторинга. Подключаясь к такой платформе, факторинговая компания сразу же получает доступ к современным сервисам и технологиям, может незамедлительно предлагать услугу онлайн-финансирования своим действующим и потенциальным клиентам.
Подключение к GetFinance для факторинговой компании – это реальная возможность выйти на новые рынки, увеличить объемы выдачи финансирования, оптимизировать процесс работы над заявками.