Документы для оформления факторинга онлайн: всего 10 минут на подачу заявки

Документы для оформления факторинга онлайн: всего 10 минут на подачу заявки

Оформление факторинга, по мнению многих предприятий, сопряжено с большими затратами времени и сил. Бизнесмены считают, что нужно предоставить огромное количество документов, чтобы заявку начали рассматривать, а сам процесс долгий и трудоемкий.

Действительно, еще 2-3 года назад получение финансирования от факторинговой компании было сопряжено с оформлением и согласованием большого объема бумажной документации. Однако автоматизация этапов оформления финансирования и появление онлайн-факторинга упростили как процесс в целом, так и сбор информации. На GetFinance значительная часть сведений о компании загружается в анкету из открытых источников, и информацию не требуется подтверждать дополнительными справками – а значит, документов при подаче заявки требуется гораздо меньше.

Онлайн-факторинг: простой путь к финансированию

Работа на платформе GetFinance происходит в 100% удаленном режиме, и от клиента не требуется приезжать в офис факторинговой компании для заполнения анкет, подписания договора или получения финансирования.

Шаг 1. Регистрация на платформе с помощью электронной подписи

Чтобы получать факторинговое финансирование в режиме онлайн на GetFinance, понадобится электронная подпись. Она обеспечивает полную безопасность обмена документами и юридическую значимость процесса. Для этих целей подойдет ЭП для подачи отчетности в налоговую инспекцию.

Шаг 2. Заполнение анкеты клиента

Нужно внести данные об организации в личном кабинете, при этом 65-70% информации подгружается автоматически из государственных баз данных. Достаточно вписать ИНН и название предприятия, и система сама заполнит анкету (регистрационные данные, сведения о владельцах и т.д.). В результате от клиента требуется только дополнить информацию и проверить внесенные системой сведения.

Шаг 3. Прикрепление документов

Для оформления онлайн-факторинга на платформе GetFinance потребуются только основные документы организации в виде скан-копий, поэтому собирать дополнительные справки и выписки не нужно. В конце статьи приведен полный список документов, которые нужны для оформления онлайн-факторинга.

Шаг 4. Подача заявки в факторинговые организации

Заполненная заявка отправляется одновременно во все факторинговые организации, работающие на платформе GetFinance, дублировать информацию для каждого нового запроса не нужно. При отправке клиент заверяет заявку электронной подписью и тем самым подтверждает подлинность приложенных файлов и достоверность анкетных данных.

Какие документы потребуются для подачи заявки на факторинг

Чтобы получить финансирование на GetFinance, организации необходимо подать заявку в своем личном кабинете на платформе. К запросу прикладываются заполненная анкета клиента и пакет документов в виде скан-копий.

Копии документов загружаются в систему только один раз – при формировании первой заявки, и хранятся в личном кабинете клиента. При создании последующих заявок они будут прикрепляться к запросу автоматически. Если в какой-либо документ внесены изменения, необходимо обновить его версию в личном кабинете – загрузить актуальную копию вместо сохраненной. Для подачи заявки нужны только основные учредительные и финансовые документы:

·         Устав юридического лица (все страницы).

·         Бухгалтерская отчётность с отметкой ИФНС (если отчетность предоставляется через Интернет, нужно извещение о вводе данных, квитанции об отправке и приёме документов в ИФНС) за последний отчётный год и финансовые данные за последний квартал.

·         Документ, подтверждающий право собственности или договор аренды помещения – места нахождения юрлица.

·         Копия всех страниц паспорта и СНИЛС для бенефициара/единоличных исполнительного органа/представителя по доверенности.

Документы предоставляются в виде сканов, то есть клиенту не нужно распечатывать и заверять копии, а затем передавать их в офис факторинговой компании.

В некоторых случаях также понадобятся:

·         Копии договоров, по которым клиент планирует получать факторинговое финансирование нужны только для коммерческих контрактов. Если финансируется сделка по 223 ФЗ, 44 ФЗ, 615 ПП, информация подгружается автоматически из системы торгов.

·         Копия доверенности – если лицо, которое подписывает заявку, действует по доверенности.

·         Копия лицензии – только если компания ведет лицензируемый вид деятельности.

·         Список акционеров по реестру (только для акционерных обществ). Документ должен быть сроком не более 1 года.

После подачи заявки она передается в работающие на платформе GetFinance факторинговые компании для рассмотрения. По его итогам финансирующие организации предлагают условия, на которых готовы предоставлять факторинговые услуги. После выбора компании-фактора клиент подписывает договор и начинает сотрудничество.

В ситуации, если какая-то информация не загрузилась в систему автоматически, либо возникла необходимость уточнений при проверке и скоринге, факторинговая компания может запросить следующие документы:

·         Справки из ИФНС об открытых расчётных счетах.

·         Выписка из ЕГРЮЛ (не позднее 14 дней).

·         Выписка из ЕГРЮЛ управляющей компании (не позднее 14 дней).

·         Отзывы кредитных организаций с информацией об оценке деловой репутации клиента.

·         Письмо об отсутствии заинтересованности (не позднее 14 дней).

·         Решение об одобрении крупной сделки.

Какие документы нужны для получения факторингового финансирования

На платформе GetFinance доступно факторинговое финансирование в нескольких вариантах:

1.      Факторинг существующих требований по «классической» схеме: поставщик исполняет контракт или его этап, факторинговая компания перечисляет ему финансирование, дебитор по истечении отсрочки вносит оплату по контракту в адрес факторинговой организации.

При таком варианте после заключения договора и открытия лимита клиент может получать финансирование по завершенным контрактам или этапам контрактов. Когда речь идет о «бумажном» факторинге, это подразумевает значительные затраты времени на подписание документов у дебитора, пересылку оригиналов УПД, длительные проверки со стороны фактора.

В онлайн-факторинге этот этап упрощен: согласование факта поставки или выполнения работ по контракту происходит в виде дистанционного подписания трехстороннего реестра денежных требований:

·         Клиент выполняет контракт или его этап (поставляет товар, оказывает услуги).

·         Дебитор подписывает передаточные документы и направляет их поставщику.

·         Клиент загружает сканы документов в личный кабинет и формирует реестр денежных требований в онлайн-формате.

·         Дебитор дистанционно визирует реестр электронной подписью.

·         Факторинговая компания в течение 1 рабочего дня перечисляет клиенту финансирование.

2.      Факторинг будущих требований. Схема работы: поставщик заключает контракт с заказчиком, но деньги требуются еще до исполнения договора (например, на закупку сырья или товаров, оплату работ). Тогда поставщик может обратиться в факторинговую компанию, чтобы контракт был профинансирован досрочно, до формирования денежных требований.

В этом случае схема взаимодействия та же, за исключением выполнения контракта и подписания передаточных документов: факторинг будущих требований подразумевает финансирование по еще не исполненному контракту.

·         Клиент заключает с дебитором контракт и формирует реестр денежных требований в онлайн-формате.

·         Дебитор дистанционно визирует реестр электронной подписью.

·         Факторинговая компания в течение 1 рабочего дня перечисляет клиенту финансирование.

·         Клиент выполняет контракт или его этап (поставляет товар, оказывает услуги).

·         Дебитор переводит оплату по контракту не клиенту, а факторинговой компании.

Факторинг будущих требований – это альтернатива контрактному финансированию. Мы писали об этом в статье «Факторинг или контрактное финансирование: сравниваем не ставки, а суть продуктов!»

«Закрывающие» документы по факторингу

Немало опасений вызывает у клиентов ведение бухгалтерского и налогового учета по факторинговым операциям, а также корректное оформление «закрывающих» документов для составления отчетности. При оформлении факторинга онлайн работающим на платформе GetFinance организациям нет необходимости самостоятельно формировать отчетную документацию.

Подробнее о бухучете в факторинге читайте в нашем материале «Как отразить факторинговые операции в бухучете»

В личном кабинете клиента GetFinance специалист финансирующей компании по итогам каждого месяца размещает документы, которые необходимы для отчетности. От клиента требуется только зайти в учетную запись, загрузить файлы и после сверки подтвердить корректность сведений электронной подписью.

Таким образом, получение финансирования в рамках онлайн-факторинга не требует сбора бумаг, получения десятков справок и длительного ожидания проверки и согласования. Работа по заявке проходит в дистанционном режиме с использованием электронной подписи, что позволяет получать финансирование без личного визита в офис факторинговой компании.


­­­Чтобы отправить заявку на факторинг, воспользуйтесь специальной формой на сайте или свяжитесь со специалистом GetFinance по телефону 8 (800) 500 55 52.