Оформление факторинга, по мнению многих предприятий, сопряжено с большими затратами времени и сил. Бизнесмены считают, что нужно собрать огромное количество документов, а сам процесс рассмотрения долгий и трудоемкий.
Действительно, еще пару лет назад факторинг требовал оформления большого числа бумажных документов, однако цифровизация финансовых услуг и появление онлайн-факторинга упростили как процесс в целом, так и сбор информации. На GetFinance значительная часть сведений о компании загружается в анкету из открытых источников, а информацию не требуется подтверждать дополнительными справками.
Онлайн-факторинг: простой путь к финансированию
Работа на платформе GetFinance происходит в 100% удаленном режиме, и от клиента не требуется приезжать в офис факторинговой компании для заполнения анкет, подписания договора и получения финансирования.
Шаг 1. Регистрация на платформе с помощью электронной подписи
Чтобы получать факторинговое финансирование в режиме онлайн на GetFinance, понадобится квалифицированная электронная подпись. Она обеспечивает полную безопасность обмена документами и юридическую значимость процесса. Для этих целей подойдет ЭП для подачи отчетности в налоговую инспекцию.
Шаг 2. Заполнение анкеты клиента
Нужно внести данные об организации в личном кабинете, при этом до 70% информации (регистрационные данные, сведения о владельцах и т.д.) подгружается автоматически из государственных баз данных по ИНН компании. От клиента потребуется только проверить внесенную системой информацию и дополнить ее.
Шаг 3. Прикрепление документов
Для оформления онлайн-факторинга на платформе GetFinance потребуются только основные документы организации в виде скан-копий, поэтому собирать дополнительные справки и выписки не нужно. В конце статьи приведен полный список документов, которые нужны для оформления онлайн-факторинга.
Шаг 4. Подача заявки в факторинговые организации
Заполненная заявка отправляется одновременно во все факторинговые организации, работающие на платформе GetFinance, дублировать информацию для каждого нового запроса не нужно. При отправке клиент заверяет заявку электронной подписью и тем самым подтверждает подлинность приложенных файлов и достоверность анкетных данных.
Какие документы потребуются для подачи заявки на факторинг
Чтобы получить финансирование на GetFinance, организации необходимо подать заявку в своем личном кабинете на платформе. К запросу прикладываются заполненная анкета клиента и пакет документов в виде скан-копий.
Копии документов загружаются в систему только один раз – при формировании первой заявки, и хранятся в личном кабинете клиента. При создании последующих заявок они будут прикрепляться к запросу автоматически. Если в какой-либо документ внесены изменения, необходимо обновить его версию в личном кабинете – загрузить актуальную копию вместо сохраненной. Для подачи заявки нужны только основные учредительные и финансовые документы:
· Устав юридического лица (все страницы).
· Бухгалтерская отчётность с отметкой ИФНС (если отчетность предоставляется через Интернет, нужно извещение о вводе данных, квитанции об отправке и приёме документов в ИФНС) за последний отчётный год и финансовые данные за последний квартал.
· Документ, подтверждающий право собственности или договор аренды помещения – местонахождения юрлица.
· Копия всех страниц паспорта и СНИЛС для бенефициара/единоличных исполнительного органа/представителя по доверенности.
Документы предоставляются в виде сканов, то есть клиенту не нужно распечатывать и заверять копии, а затем передавать их в офис факторинговой компании.
В некоторых случаях также понадобятся:
· Копии договоров, по которым клиент планирует получать факторинговое финансирование нужны только для коммерческих контрактов. Если финансируется сделка по 223-ФЗ, 44-ФЗ, 615-ПП, информация подгружается автоматически из системы торгов.
· Копия доверенности – если лицо, которое подписывает заявку, действует по доверенности.
· Копия лицензии – только если компания ведет лицензируемый вид деятельности.
· Список акционеров по реестру (только для акционерных обществ). Документ должен быть сроком не более 1 года.
В ситуации, если какая-то информация не загрузилась в систему автоматически, либо возникла необходимость уточнений при проверке и скоринге, факторинговая компания может запросить следующие документы:
· Справки из ИФНС об открытых расчётных счетах.
· Выписка из ЕГРЮЛ (не позднее 14 дней).
· Выписка из ЕГРЮЛ управляющей компании (не позднее 14 дней).
· Отзывы кредитных организаций с информацией об оценке деловой репутации клиента.
· Письмо об отсутствии заинтересованности (не позднее 14 дней).
· Решение об одобрении крупной сделки.
Какие документы нужны для получения факторингового финансирования
После подачи заявки она передается в работающие на платформе GetFinance факторинговые компании для рассмотрения. По его итогам финансирующие организации предлагают условия, на которых готовы предоставлять факторинговые услуги. После выбора компании-фактора клиент подписывает договор и начинает сотрудничество.
Для того чтобы уступить задолженность по контракту, клиент создает электронный реестр денежных требований. К нему должны быть приложены документы, подтверждающие исполнение контракта или его этапа (если речь идет о факторинге существующих денежных требований или факторинге качества). Если контракт будет исполнен в будущем (факторинг аванса, факторинг будущих денежных требований), то дополнительные документы не потребуются.
«Закрывающие» документы по факторингу
Немало опасений вызывает у клиентов ведение бухгалтерского и налогового учета по факторинговым операциям, а также корректное оформление «закрывающих» документов для составления отчетности. При оформлении факторинга онлайн работающим на платформе GetFinance организациям нет необходимости самостоятельно формировать отчетную документацию.
Подробнее о бухучете в факторинге читайте в нашем материале «Как отразить факторинговые операции в бухучете»
В личном кабинете клиента GetFinance специалист финансирующей компании по итогам каждого месяца размещает документы, которые необходимы для отчетности. От клиента требуется только зайти в учетную запись, загрузить файлы и после сверки подтвердить корректность сведений электронной подписью.
Таким образом, получение финансирования в рамках онлайн-факторинга не требует сбора бумаг, получения десятков справок и длительного ожидания проверки и согласования. Работа по заявке проходит в дистанционном режиме с использованием электронной подписи, что позволяет получать финансирование без личного визита в офис факторинговой компании.
Чтобы отправить заявку на факторинг, воспользуйтесь специальной формой на сайте или свяжитесь со специалистом GetFinance по телефону 8 (800) 500 55 52.