Досрочная оплата исполненного контракта поставщику – наиболее популярный вид финансирования под уступку прав денежного требования. Однако размораживанием «дебиторки» возможности факторинга не исчерпываются. С его помощью можно финансировать и будущие требования по еще не исполненным контрактам, причем клиентами могут быть и поставщики, и их покупатели. Сегодня мы расскажем о новом, но весьма востребованном финансовом инструменте – онлайн-факторинге аванса для заказчиков.
Для чего заказчику нужен факторинг аванса?
Классический и уже привычный для российских предприятий вид факторинга – это досрочная оплата поставщику или подрядчику дебиторской задолженности заказчика. Такое финансирование используется по контрактам, которые заключены с отсрочкой платежа, и в отношении просроченной дебиторской задолженности.
Подробнее – в статье «Кто в России пользуется факторингом»
Но не всегда контракты заключаются на условиях отсрочки платежа или расчетов по факту поставки или оказания услуг. Часто поставщик или подрядчик запрашивает предоплату, размер которой может составлять до 100% от цены договора. Причиной тому обычно служат большие финансовые затраты на исполнение контракта.
Пока заказчик не перечислит аванс, поставщик или подрядчик не начнет исполнение контракта. Это не всегда удобно покупателю:
- Деньги приходится раньше времени отвлекать из оборота – а значит, предприятие недополучает прибыль. Причем «разрыв» между датой перечисления предоплаты и исполнением контракта может быть значительным и исчисляться месяцами и даже годами.
- Не всегда у покупателя в нужный момент есть вся сумма для внесения предоплаты – финансовые сложности и кассовые разрывы бывают даже у самых стабильных предприятий.
В такой ситуации на помощь приходит внешнее финансирование в форме факторинга аванса: во взаиморасчетах покупателя с поставщиком появляется третья сторона – факторинговая компания.
Онлайн-факторинг аванса на платформе GetFinance
На GetFinance заказчик может получить факторинг аванса в дистанционном формате от ведущих факторинговых компаний России. Оформление и выдача финансирования происходит с использованием системы электронного документооборота, а все документы подписываются ЭЦП. Благодаря этому достигается полная юридическая значимость сделки и оформляемых соглашений, реестров и актов. Такое финансирование не требует залогового обеспечения и позволяет заказчику быстро решить вопрос с перечислением предоплаты поставщику.
Чтобы узнать индивидуальный лимит факторингового онлайн-финансирования, подайте заявку на сайте GetFinance или свяжитесь со специалистом по телефону 8 (800) 500 55 52.
В чем суть факторинга аванса?
-
Заказчик заключает с поставщиком (подрядчиком) контракт, который предполагает выплату аванса.
-
Заказчику необходимы деньги на перечисление предоплаты, поэтому он регистрируется на GetFinance и подает заявку на финансирование.
-
Работающие на платформе факторинговые компании изучают контракт, проводят проверку деловой репутации и платежеспособности заказчика и выдвигают свои предложения о финансировании.
-
Заказчик выбирает наиболее привлекательное предложение и заключает с факторинговой компанией договор факторинга.
-
После онлайн-согласования сделки сторонами факторинговая компания перечисляет поставщику сумму финансирования в размере до 100% предоплаты.
Хотя инициатором факторинговой сделки является заказчик, деньги перечисляются напрямую исполнителю контракта – поставщику или подрядчику.
-
Поставщик (подрядчик) исполняет свои обязательства по контракту, заказчик подтверждает этот факт финансирующей организации.
Если контракт не будет исполнен должным образом, то вернуть полученный аванс обязан поставщик – именно эти денежные требования уступает заказчик при оформлении договора факторинга аванса.
-
Если контракт исполнен, то заказчик обязан его оплатить. Но оплата производится уже не поставщику, а новому владельцу обязательств – факторинговой компании. Оплачивая контракт, заказчик возвращает факторинговой компании сумму финансирования. Срок оплаты согласовывается сторонами в договоре факторинга.
-
Заказчик оплачивает факторинговой компании комиссию за пользование денежными средствами. На этом сделка считается завершенной.
Как получить факторинг аванса онлайн?
Схема получения факторинга аванса на GetFinance ничем не отличается от «классического» механизма – разница только в том, что клиентом факторинговой компании в этом случае выступает не исполнитель контракта (поставщик или подрядчик), а его заказчик. Соответственно, именно он будет подавать заявку, заключать соглашение с факторинговой компанией и выплачивать ей комиссию за срок использования денежных средств.
Подробнее читайте в нашей статье «Схема выдачи бездокументарного факторинга»