Факторинг аванса: быстрое финансирование для заказчиков

Факторинг – это не только досрочная оплата «дебиторки». С помощью уступки прав денежного требования возможно финансировать и поставщиков, и их покупателей. Сегодня мы расскажем о новом, но уже ставшем популярным финансовом инструменте – онлайн-факторинге аванса для заказчиков.

Для чего нужен факторинг аванса

Классический и уже привычный для российских предприятий вид факторинга – это досрочная оплата поставщику или подрядчику дебиторской задолженности заказчика. Такое финансирование используется по контрактам, которые заключены с отсрочкой платежа, или в отношении просроченной задолженности покупателя.

Подробнее – в статье «Кто в России пользуется факторингом»

Далеко не всегда контракты заключаются на условиях отсрочки или расчетов по факту поставки или оказания услуг. Часто поставщик или подрядчик запрашивает у покупателя предоплату, размер которой может составлять до 100% от цены договора. Как правило, причиной тому служат большие финансовые затраты на исполнение контракта.

Пока заказчик не перечислит аванс, поставщик или подрядчик не начнет исполнение контракта. Это далеко не всегда удобно покупателю:

  • Деньги приходится раньше времени отвлекать из оборота – а значит, предприятие недополучает прибыль. И «разрыв» между датой перечисления предоплаты и исполнением контракта может быть значительным.

  • Не всегда у покупателя в нужный момент есть вся сумма для внесения предоплаты – финансовые сложности и кассовые разрывы бывают даже у самых стабильных предприятий.

В такой ситуации на помощь может прийти внешнее финансирование в форме онлайн-факторинга аванса, когда во взаиморасчетах покупателя с поставщиком появляется третья сторона – факторинговая компания.


Факторинг аванса на платформе GetFinance

На GetFinance заказчик может получить факторинг аванса от одной из 20 факторинговых компаний, работающих на платформе. Оформление и выдача финансирования происходит в 100% онлайн-формате с использованием системы электронного документооборота, а все документы подписываются ЭЦП. Благодаря этому достигается полная юридическая значимость сделки и оформляемых соглашений, реестров и актов. Такое финансирование не требует обеспечения и позволяет быстро получить необходимые деньги.

В чем суть факторинга аванса?

·        Заказчик заключает с поставщиком (подрядчиком) контракт, который предполагает выплату аванса.

·        Заказчику необходимы деньги на перечисление предоплаты, поэтому он регистрируется на GetFinance и подает заявку на финансирование.

·        Работающие на платформе факторинговые компании изучают контракт, проводят проверку деловой репутации и платежеспособности заказчика и выдвигают свои предложения о финансировании.

·        Заказчик выбирает наиболее привлекательное предложение и заключает с факторинговой компанией договор факторинга.

·        После онлайн-согласования сделки сторонами факторинговая компания перечисляет сумму финансирования в размере до 100% предоплаты на счет поставщика.

Хотя инициатором факторинговой сделки является заказчик, деньги перечисляются напрямую исполнителю контракта – поставщику или подрядчику.

·        Поставщик (подрядчик) исполняет свои обязательства по контракту, заказчик подтверждает этот факт финансирующей организации.

Если контракт не будет исполнен должным образом, то вернуть полученный аванс обязан поставщик – именно эти денежные требования уступает заказчик при оформлении договора факторинга аванса.

·        Если контракт исполнен поставщиком, то в согласованный срок заказчик возвращает факторинговой компании сумму финансирования и оплачивает комиссию за пользование денежными средствами. На этом сделка считается завершенной.

 

Как получить факторинг аванса онлайн

Схема получения факторинга аванса на GetFinance ничем не отличается от «классического» механизма – разница только в том, что клиентом факторинговой компании в этом случае выступает не исполнитель контракта (поставщик или подрядчик), а его заказчик. Соответственно, именно он будет подавать заявку, проходить скоринг и проверку, заключать соглашение с факторинговой компанией и выплачивать ей комиссию за срок использования денежных средств.


Подробнее читайте в нашей статье «Схема выдачи бездокументарного факторинга»


Чтобы узнать индивидуальный лимит факторингового онлайн-финансирования, подайте заявку на сайте GetFinance или свяжитесь со специалистом по телефону 8 (800) 500 55 52.